華泰柏瑞基金

簡介

產品類型

滿足條件

常見問題

專屬投資服務

基金專戶理財是基金公司私募資產管理業務，是指面向合格投資者，以非公開方式募集資金或者接受財產委托，設立私募資產管理計劃并擔任管理人，依照法律法規和資產管理合同的約定，為投資者的利益進行投資活動。是根據投資者獨特的需求和目標定制投資方案。
專戶理財是高度專業化和個性化的服務，每位客戶都可以選擇和定制個性化的投資內容。

產品類型

單一資產管理計劃

單一客戶

資產管理計劃的初始規模不低于1000萬

集合資產管理計劃

兩個以上客戶

客戶人數不超過200人

資產管理計劃的初始規模不低于1000萬

個人投資者

投資專戶要滿足的條件

法人單位投資者

投資專戶要滿足的條件

具有2年以上投資經歷

滿足以下三項條件之一

家庭金融凈資產不低于300萬元

家庭金融資產不低于500萬元

近3年本人年均收入不低于40萬元

投資于單只固定收益類資產管理計劃金額不低于30萬：投資于單只混合類資產管理計劃金額不低于
40萬；投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃金額不低于100萬

投資者應當以真實身份和自有資金參與資產管理計劃，并承諾委托資金的來源符合法律、行政法規的規定。并根據自身的風險承受能力選擇相應風險等級的專戶產品。

常見問題

Q&A

Q1：資產管理計劃合同期限如何約定？

資產管理人不得設立不設存續期限的資產管理計劃。

封閉式資產管理計劃的期限不得低于90天

Q&A

Q3：資產管理人向客戶提供哪些產品運作信息？

資產管理計劃運作期間，資產管理人按照要求向投資者提供相關信息：

（一）投資標準化資產的資產管理計劃至少每周披露一次凈值，投資非標準化資產的資產管理計劃至少每季度披露一次凈值；
（二）開放式資產管理計劃凈值的披露頻率不得低于資產管理計劃的開放頻率，分級資產管理計劃應當披露各類別份額凈值；
（三）每季度結束之日起一個月內披露季度報告，每年度結束之日起四個月內披露年度報告；
（四）發生資產管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項時，在事項發生之日起五日內向投資者披露；
（五）中國證監會規定的其他要求。

Q&A

Q2：客戶參與、退出資產管理計劃如何安排？

開放式集合資產管理計劃每三個月至多開放一次計劃份額的參與、退出，中國證監會另有規定的除外全部資產投資千標準化資產的集合資產管理計劃和中國證監會認可的其他資產管理計劃，可以按照合同約定每季度多次開放，其主動投資于流動性受限資產的市值在開放退出期內合計不得超過該資產管理計劃資產凈值的20%。

Q&A

Q4：資產管理計劃的收費方式如何約定？

資產管理人根據資產管理計劃的投資范圍、投資策略、產品結構等因素設定合理的管理費率。

資產管理人可以與資產委托人在資產管理合同中約定提取業績報酬。

業績報酬提取應當與資產管理計劃的存續期限、收益分配和投資運作特征相匹配，提取頻率不得超過每6個月一次，提取比例不得超過業績報酬計提基準以上投資收益的60%。因投資者退出資產管理計劃，資產管理人按照資產管理合同的約定提取業績報酬的，不受前述提取頻率的限制。

重要提示：資產管理人和銷售機構在募集資產管理計劃過程中，應當按照中國證監會的規定，嚴格履行適當性管理義務，充分了解投資者，對投資者進行分類，對資產管理計劃進行風險評級，遵循風險適配原則，向投資者推售適當的產品，禁止誤導投資者購買與其風險承受能力不相符合的產品，禁止向風險識別能力和風險承妥能力低于產品風險等級的投咨者銷售資產管理計劃